各融资性担保公司(分公司)：
为有效防范和化解全市融资性担保公司金融风险，维护金融市场稳定，根据国家、省市有关工作要求，我委决定即日起对全市融资性担保公司(分公司)开展金融风险专项排查工作，有关事项通知如下：
一、排查对象
全市所有融资性担保公司(分公司)。
二、排查重点内容
(一)排查融资性担保业务金融风险
1.理清公司股权结构，包括实际控制人、关联关系、股权代持等情况；
2.认真梳理关联交易，对关联交易作详细披露，列出关联清单，重点检查资金往来情况，检查是否存在违规自融自保或变相自融自保行为；
3.摸清资金使用管理情况，主要包括资本金、准备金、对外投资以及客户存入保证金，是否按有关规定管理和计提，检查是否存在抽逃、挪用资本金或资本金不实等问题；
4.核实业务信息，抽取相关合同，核实交易内容，检查是否存在对单个被担保人担保责任余额超限、串通骗贷、截留客户贷款等违规违法问题，必要时根据客户资料走访相关方，确认真实性和合规性；
5.检查财务规范性，调阅相关资料，检查是否建立健全财务会计制度，并按要求编制报表，详实反映经营状况；
6.严查是否存在非法集资、非法吸存、非法放贷、高风险投资、炒卖股权以及从事账内外受托理财等违法违规业务活动。
(二)排查参与P2P网络借贷业务风险
对参与P2P网络借贷(包括出资设立、参股和业务合作等方式)的融资担保公司，主要排查以下内容：
1.理清合作方式，涉及股权投资的，查清资金来源及股权结构；
2.为平台借款方提供担保业务情况；
3.核实平台业务项目真实性，是否存在虚构借款人借款标的、夸大或误导宣传、承诺保本保息等；
4.平台客户资金与自有资金应分账管理，是否设立资金池，是否存在自融或变相自融行为；
5.平台是否存在发放贷款、发售银行理财、券商资管等产品，是否存在用客户资金投资高风险市场；
6.平台是否开展线下营销活动。
(三)排查参与互联网股权众筹业务风险
对参与互联网股权众筹(包括出资设立、参股和业务合作等方式)的融资担保公司，主要排查以下内容：
1.理清合作方式，涉及股权投资的，查清资金来源及股权结构；
2.为股权众筹业务提供担保业务情况；
3.是否存在未经有关部门批准，在注册名称或经营范围中使用“股权众筹”等字样，以“股权众筹”名义从事股权或债权融资、募集私募股权投资基金等行为；
4.平台是否存在虚构项目，进行自融或设立资金池，违规使用投资者资金等行为；
5.平台是否存在未经批准，擅自公开或者变相公开发行股票；
6. 平台是否存在通过虚构或夸大实力、融资项目信息和回报等方法，以虚假宣传误导投资者等行为。
三、工作步骤
(一)现场排查
自7月25日至8月19日，我委将对全市所有融资性担保公司(分公司)逐家进行现场检查，并现场填写排查情况表(见附件1)。
(二)专项审计
自8月29日至9月14日，我委将委托会计师事务所对被确定为审计对象的融资性担保公司(分公司)进行专项审计，出具专项审计报告。
(三)分类处理
对于排查中发现的问题，依情况给予重点监管、限期整改、停业限期整改、规劝退出或撤销经营许可证等相应处置措施；对于涉嫌非法集资、吸存、骗贷、高利放贷等违法犯罪的，除将依法撤销经营许可证外，将移交司法部门处理。
(四)总结
计划于9月底之前形成总结报告。
四、工作要求
(一)高度重视
各融资性担保公司(分公司)务必高度重视此次金融风险专项排查工作，由公司负责人牵头，先期认真开展自查自纠工作，严防风险事件，杜绝违法违规行为。
(二)积极配合
各融资性担保公司(分公司)应按通知要求，安排专人负责现场检查工作，包括汇总整理有关资料备查(清单见附件2)、召集有关人员谈话、对接检查工作人员等。
(三)狠抓落实
对于检查中发现的问题，各融资性担保公司(分公司)务必妥善处置，并按要求整改到位，自觉遵守有关法规，共同维护金融市场秩序。
特此通知。
附件：
1.
深圳市融资担保公司金融风险排查情况表
2.
现场检查需备资料清单
(联系人：赵健，电话：83051682)
深圳市经济贸易和信息化委员会
2016年7月20日
